Исследователи обнаружили, что мошенничества, связанные с Биткойном, оцениваются как минимум в 11 миллионов долларов США за последние четыре года. Более 13000 жертв, 42 различных вида мошенничества — вот о чём говорят данные статистики.
Тем не менее, общая сумма ущерба пользователей значительно выше, чем сумма в 11 миллионов долларов США, которая указана в докладе.
Один из авторов исследования, Мари Васек, говорит:
«Было много мошенничеств, которые мы не смогли ни найти, ни проверить. Можно сказать, что наше исследование — нижняя планка в этом море.»
Васек занимается компьютерной безопасностью в Южном Университете Методистов (Даллас), а соавтором работы является Тайлер Мур, ассистент профессора компьютерных наук в том же университете.
Кропотливый поиск.
Их исследование с заглавием — «в мире Биткойна шары нет: отслеживание популярности и прибыльности афер с цифровой валютой», было представлено на конференции по финансовой криптографии и защите данных. Конференция состоялась в Пуэрто-Рико на этой неделе.
Васек и Мур перелопатили огромное количество информации, среди которой были растянувшиеся на сотни страниц обсуждения на форуме Bitcointalk, данные с r/bitcoin, BadBitcoin.org и CryptoHYIPs.com.
Этот процесс потребовал от исследователей кропотливости. Они читали один пост за другим, и даже переводили посты с других языков, если они были не на английском. Также они посетили немало сайтов, которые мошенники создали для саморекламы.
«Мы прочитали каждый пост, чтобы определить — была ли эта схема аферой, какие адреса связаны с мошенниками и их схемами», говорит Васек.
Используя этот метод, они нашли 349 мошенничеств, число которых потом было сокращено до 192. Из исследования исключили фишинг, вредоносное ПО и сайты с оплатой за клик, так как они выходят за рамки данного исследования.
Затем исследователи отобрали все адреса, связанные с мошенниками, что позволило им в дальнейшем отслеживать эти адреса через блокчейн.
Они разделили методы обмана на четыре категории: кошельки, биржи, майнинг и «инвестиции с высоким риском», а проще говоря — финансовые пирамиды.
Авторы исключили лопнувшую биржу биткойнов Mt Gox, так как неясно, имел ли место умысел мошенничества или ПО биржи действительно работало плохо.
Васек добавляет:
«Если ваш бизнес плохо работает, это не делает вас мошенником, даже если вас обвиняют все вокруг.»
Как поймать большую рыбу
Наиболее прибыльное мошенничество — финансовые пирамиды, которые унесли (или принесли, смотря с какой вы стороны) 7.3 миллиона долларов США. За ними идут мошенничества в сфере майнинга, с их неправедными доходами на сумму 2.9 миллиона долларов США. Мошенничества с биржами и кошельками оцениваются в $455 000 и $360 000 соответственно.
Пирамидальные схемы, которые иначе называются «инвестиции с высоким риском» (HYIP), можно разделить на три вида — традиционные, гибридные и только на биткойнах. Мур занимался исследованием именно HYIP.
Интересно, что пирамиды HYIP в мире Биткойна являются более успешными. Девять мошенничеств имеют суммарный объем в 6.5 миллиона долларов США за 12 месяцев с сентября 2013 года. Среди них особенно отметились Leancy, Cryptory и Rockwell Partners.
«Гибридные» HYIP в среднем крутят карусель 125 дней прежде, чем закрыться. Схемы, использующие только Биткойн, держатся 37 дней в среднем.
Анализ также помог понять, когда афера становится успешной. Большую часть денег обеспечивают «большие рыбы» — участники, которые делают немалый вклад.
«Для того, чтобы афера была успешной, организаторам нужно поймать как минимум одну «большую рыбу», которая внесёт немалую часть денег», написали авторы.
Васек говорит, что их исследование стало возможным только благодаря блокчейну.
«Блокчейн даёт возможность отслеживания сделок, что позволило нам оценить риски, связанные с мошенничеством в этой сфере», сделали вывод авторы.
источник https://vk.com/exmo_com
